Следуй за мной! Как воспользоваться секретами трейдеров-профессионалов

Услуга автоследования сегодня стала альтернативой привычным финансовым инструментам. Автоследование — это автоматическое повторение сделок по готовой стратегии: опытные трейдеры размещают свои торговые стратегии в сервисе повторения сделок, а инвесторы подключаются к выбранной стратегии, и все операции ее автора автоматически повторяются на их счетах.

Автоследование позволяет достичь практически любых инвестиционных целей быстрее, эффективнее и не прилагая практически никаких усилий по управлению капиталом. Более того, от инвестора не требуется ни опыта торговли ценными бумагами, ни глубоких финансовых знаний. Как работает автоследование, почему трейдерам выгодно делиться с широкой публикой успешной торговой стратегией, и как грамотно использовать этот сервис для достижения своих инвестиционных целей, рассказываем в этом материале.

Идея сервиса автоследования построена на взаимном интересе обеих сторон — инвестора и автора стратегии. Автору это дает возможность получать, помимо дохода от стратегии, дополнительный источник прибыли — комиссионные от подписчиков. Чем успешнее система, тем больше у нее подписчиков, тем выше гонорар автора стратегии.

Выгода для инвестора еще очевиднее — от подписчика сервиса не требуется никаких усилий по управлению счетом, никаких затрат времени, ведь все сделки автоматически копируются на его счете. И при этом в сервисе представлены сотни стратегий, рассчитанных на различные сочетания риска и доходности.

Это гибкое сочетание широкого выбора и отсутствия усилий по управлению счетом позволяет инвестору использовать сервис как для сбережения, так и для приумножения средств, дополнив или даже заменив им традиционные финансовые инструменты.

Кто создает стратегии

Главная задача инвестора — выбрать стратегию, для чего надо определиться с целями, уровнем риска и сроками инвестирования. Если цель — накопить на старость, сберечь средства, то есть важнее надежность, — следует выбрать консервативные стратегии, в портфель которых включены облигации, бумаги крупных компаний, дивидендные акции. Для тех, кто рассчитывает на десятки процентов потенциальной доходности и готов к убыткам, подойдут стратегии с более высоким уровнем риска.

Как выбирать торговую систему на практике? В сервисе автоследования можно просмотреть всю историю стратегии, ее доходность, инструменты, которые она использует, состав портфеля, конкретные сделки и комментарии. К стратегиям, которые не показывают стабильные результаты, никто не подключится, и потому в итоге остаются только системы, которые генерируют прибыль.

Стратегии, представленные в автоследовании, могут быть разработаны как частными трейдерами, так и сотрудниками компании, создавшей сервис. И по большому счету, не столь важно, подключаетесь ли вы к стратегии от независимого трейдера или выбираете торговую систему от команды сотрудников.

Конечно, спектр стратегий, разработанных представителями компании, может быть гораздо шире: он обычно включает десятки систем, ориентированных на различные инструменты, рынки, соотношения риска и доходности. Более того, часть торговых систем представляет собой комбинацию хорошо зарекомендовавших себя стратегий — например, стратегия «Россия: защита от кризиса» содержит доли портфелей из линейки стратегий компании «Дивидендная», «Валютная» и «Депозит + New».

У частного разработчика, впрочем, тоже есть свои преимущества: он торгует на собственные деньги и потому кровно заинтересован в успехе своего детища и увеличении количества подписчиков; он очень дорожит своей репутацией, поэтому стремится повысить эффективность своей торговой системы. В сервисах автоследования немало частных трейдеров, чьи стратегии работают не первый год, и количество их подписчиков и показатели могут быть выше, чем у систем, созданных сотрудниками компании.

Некоторых подписчиков (как правило, тех, кто впервые подключается к сервису) смущает, что ряд частных трейдеров публикуют свои стратегии не под своим реальным именем, а под ником. Срабатывает психологический барьер — а стоит ли использовать стратегию человека, который не хочет раскрывать свое настоящее имя?

Однако ник — в большей степени условность. Для завсегдатаев сервиса нет никакой тайны в том, что, скажем, под ником howtotrade «скрывается» один из самых известных российских разработчиков Александр Горчаков. Да, правила сервиса позволяют автору стратегии сохранять инкогнито; многие разработчики не любят публичности, полагая, что «деньги любят тишину». Но в то же время с автором можно (и нужно) общаться в чатах и блогах. Автор заинтересован в доверии подписчика и потому, как правило, не станет скрывать от клиента сервиса ключевую информацию. Поэтому и количество подписчиков у «анонимов» может исчисляться сотнями.

Впрочем, немало и успешных трейдеров, которые не скрываются под никами — например, Дмитрий Зотов, автор стратегии «Сибирский Клуб Инвесторов (Лайт)», Сергей Булаев, автор стратегии «Black Toro», и другие.

Таким образом, опытные пользователи сервиса в первую очередь обращают внимание не на то, создана ли стратегия частным лицом или представителями брокера, раскрывает ли автор настоящее имя или предпочитает работать под ником, а на другие параметры — о них мы и поговорим.

Как выбирать стратегии

Как правило, один из важнейших параметров — потенциальная доходность стратегии. Однако этот критерий не может быть единственным. Необходимо учитывать характер изменения доходности: чем выше колебания, тем выше риски. Любая торговая система испытывает как рост, так и снижение. Сервис повторения сделок дает возможность увидеть уровень максимальной просадки — это максимальная разница в процентах между локальным максимумом (или начальной точкой) и лежащим за ним локальным минимумом, то есть показатель величины возможных потерь. Максимальный уровень просадки от 50% и выше говорит о том, что это агрессивная стратегия, с высокими рисками. Если речь идет о сбережении средств или долгосрочном накоплении, лучше выбрать более консервативную стратегию, в которой показатель максимальной просадки не превышает 10-15%.

Надо учитывать и рекомендованную автором стратегии и сумму: при меньшей сумме на подключенном счете точность следования может серьезно снижаться, а значит, и результат будет отличаться в худшую сторону.

Критерием отбора, таким образом, может служить история стратегии: чем дольше она работает, тем больше к ней доверия. Главные моменты, которые надо учитывать при выборе и подключении к стратегии:

— У торговой системы должна быть продолжительная история.

— Соответствие вашего капитала и минимальной суммы, с которой работает стратегия.

— Обращайте внимание на максимальный уровень просадки.

— Подключайтесь к стратегии в периоды локальных снижений.

— Не забывайте о рисках: показанная стратегией высокая доходность в прошедшем периоде не должна быть главным критерием выбора! Тем, кто только осваивает сервисы повторения сделок, настоятельно рекомендуется выбирать более консервативные стратегии.

В качестве примера стратегии с просадкой менее 10% можно привести систему из сервиса comon.ru «Дивидендный депозит», которая работает уже больше года. Эта стратегия, которая торгует облигациями и акциями с высокой дивидендной доходностью, обладает достаточно демократичным порогом входа — рекомендованная сумма следящего счета 300000 руб., — и имеет максимальную просадку на уровне 8%. На сегодня историческая доходность этой системы составляет 25%, хороший показатель для стратегии с умеренными рисками. Это система от брокера, но можно выбрать и аналог от частного трейдера: скажем, стратегию «Гибридная». Ее портфель также включает акции и облигации, просадка на уровне 10%, минимальная сумма входа составляет 100 000 руб., а общая историческая доходность за полтора года составляет более 30%.

Как уже говорилось выше, стратегии, портфель которых состоит из надежных инструментов, можно использовать в качестве инструмента накопления, регулярно инвестируя небольшие суммы. Такой подход позволит использовать эффект сложного процента и быстрее достичь своих целей, так как проценты дохода будут прибавляться к основной сумме и сами будут генерировать новый доход.

Поясним на примере. Пусть у вас есть 10000 руб., вложенные в инструмент, который приносит 10% по итогам года. Через год эта сумма увеличится до 11000 руб. На второй год у вас уже работает не 10 000 руб., а 11 000 руб., и ваш капитал увеличится до суммы 12 100 рублей, и так далее. Данные стратегии — отличный выбор для тех, кто формирует свой «пенсионный фонд», копит на квартиру или автомобиль.

Тем, кто обеспокоен колебаниями рубля и предпочитает валютные доходы, подойдет стратегия, инвестирующая в активы, номинированные в валюте.

И наконец, универсальный лайфхак для повышения доходности: к ряду стратегий в сервисе автоследования от ФИНАМ можно подключить индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), дающий право на налоговый вычет на внесенные средства или на освобождение от налогов суммы по операциям по счету. Ежегодно на ИИС можно вносить до 1 млн руб. и получать в качестве налогового вычета 13% от суммы до 400 тыс. руб., то есть до 52 тыс. руб.

В любой момент вы можете подключить другую стратегию или забрать деньги — то есть автоследование как финансовый инструмент обладает высокой ликвидностью.

Удачи на рынке!